Quali differenze ci sono per un Avvocato tra “adeguata verifica della clientela” e “l’adeguata verifica semplificata”?

Question

Accepted Answer

Adeguata verifica standard: richiede un controllo approfondito dell'identità del cliente e della natura dell’operazione.
Adeguata verifica semplificata: si applica in caso di basso rischio di riciclaggio e prevede controlli meno stringenti, come:


Solo copia del documento di riconoscimento.
Dichiarazione del titolare effettivo senza necessità di ulteriori documenti.
Minor frequenza nel monitoraggio del rapporto (ad esempio, aggiornamento ogni 3 anni).


Questa verifica è ammessa solo per clienti a basso rischio, come enti pubblici, banche o assicurazioni.

La normativa antiriciclaggio impone adempimenti specifici anche agli Avvocati e agli Studi legali, soprattutto in relazione a determinate attività professionali. In questa sezione di domande frequenti, offriamo chiarimenti su chi è soggetto agli obblighi, quali sono gli adempimenti richiesti, quando non si applicano, come gestire correttamente la verifica della clientela, la differenza con la verifica semplificata e la conservazione dei dati. Una guida pratica per comprendere e attuare in modo corretto gli obblighi previsti dalla legge.