Cos’è l’adeguata verifica della clientela dello Studio legale?

Question

Accepted Answer

È il processo di identificazione del cliente e valutazione del rischio di riciclaggio. L’obbligo scatta quando:

Si avvia un rapporto continuativo con il cliente.
Si eseguono operazioni occasionali superiori a 15.000 euro o trasferimenti di fondi superiori a 1.000 euro.
Vi è il sospetto di riciclaggio o finanziamento del terrorismo.
Ci sono dubbi sull’identità del cliente.

L’identificazione avviene tramite documento d’identità valido e, se necessario, può essere delegata a collaboratori.

La normativa antiriciclaggio impone adempimenti specifici anche agli Avvocati e agli Studi legali, soprattutto in relazione a determinate attività professionali. In questa sezione di domande frequenti, offriamo chiarimenti su chi è soggetto agli obblighi, quali sono gli adempimenti richiesti, quando non si applicano, come gestire correttamente la verifica della clientela, la differenza con la verifica semplificata e la conservazione dei dati. Una guida pratica per comprendere e attuare in modo corretto gli obblighi previsti dalla legge.