Domande frequenti - Antiriciclaggio

• Integrità, leggibilità e reperibilità delle informazioni.
• Possibilità di ricostruire le operazioni effettuate dal cliente.
• Separazione dai documenti giudiziari.

La conservazione può avvenire in formato cartaceo o digitale, con misure di sicurezza adeguate.

Adeguata verifica standard: richiede un controllo approfondito dell'identità del cliente e della natura dell’operazione.

• Solo copia del documento di riconoscimento.
• Dichiarazione del titolare effettivo senza necessità di ulteriori documenti.
• Minor frequenza nel monitoraggio del rapporto (ad esempio, aggiornamento ogni 3 anni).

Questa verifica è ammessa solo per clienti a basso rischio, come enti pubblici, banche o assicurazioni.

• Si avvia un rapporto continuativo con il cliente.
• Si eseguono operazioni occasionali superiori a 15.000 euro o trasferimenti di fondi superiori a 1.000 euro.
• Vi è il sospetto di riciclaggio o finanziamento del terrorismo.
• Ci sono dubbi sull’identità del cliente.

L’identificazione avviene tramite documento d’identità valido e, se necessario, può essere delegata a collaboratori.

• Attività giudiziali: assistenza, difesa e rappresentanza in giudizio, incluse mediazione e negoziazione assistita.
• Attività amministrative e tributarie: rappresentanza in procedure amministrative o tributarie.
• Gestione del personale e adempimenti fiscali.
• Alcuni incarichi specifici, come curatore fallimentare, mediatore, custode giudiziario o arbitro.

1. Adeguata verifica della clientela, che comprende:
• Identificazione del cliente e dell'eventuale titolare effettivo.
• Raccolta e valutazione delle informazioni sullo scopo della prestazione.
• Monitoraggio continuo del rapporto.
2. Conservazione della documentazione relativa ai controlli effettuati per almeno 10 anni.
3. Segnalazione di operazioni sospette (SOS) all'UIF (Unità di Informazione Finanziaria).
4. Implementazione di procedure basate sul rischio, per calibrare le misure in base alle caratteristiche del cliente e dell’operazione.

Rispetto delle regole tecniche del Consiglio Nazionale Forense (CNF).

• Trasferimento di diritti reali su beni immobili o attività economiche.
• Gestione di denaro, strumenti finanziari o altri beni.
• Apertura o gestione di conti bancari e titoli.
• Organizzazione di conferimenti per la creazione, gestione o amministrazione di società.
• Creazione, gestione o amministrazione di trust o enti giuridici simili.

Gli obblighi si applicano sia agli avvocati individuali che agli studi associati e società legali.